Bitcoin ، cryptocurrency ، blockchain ... إذن ماذا يعني كل هذا؟
لنبدأ ببعض التعريفات السريعة. Blockchain هي التكنولوجيا التي تتيح وجود العملة المشفرة (من بين أشياء أخرى). Bitcoin هو اسم العملة المشفرة الأكثر شهرة ، والتي تم اختراع تقنية blockchain من أجلها. العملة المشفرة هي وسيلة تبادل ، مثل الدولار الأمريكي ، ولكنها رقمية وتستخدم تقنيات التشفير للتحكم في إنشاء الوحدات النقدية والتحقق من تحويل الأموال.
ما هي تقنية blockchain؟
blockchain هو دفتر أستاذ لامركزي لجميع المعاملات عبر شبكة نظير إلى نظير. باستخدام هذه التقنية ، يمكن للمشاركين تأكيد المعاملات دون الحاجة إلى سلطة مقاصة مركزية. يمكن أن تتضمن التطبيقات المحتملة تحويلات الأموال وتسوية الصفقات والتصويت والعديد من القضايا الأخرى.
لدى Blockchain أيضًا تطبيقات محتملة تتجاوز البيتكوين والعملات المشفرة.
من منظور الأعمال التجارية ، من المفيد التفكير في تقنية blockchain كنوع من الجيل التالي من برامج تحسين عمليات الأعمال. تعد التكنولوجيا التعاونية ، مثل blockchain ، بالقدرة على تحسين العمليات التجارية التي تحدث بين الشركات ، مما يقلل بشكل جذري من "تكلفة الثقة". لهذا السبب ، قد توفر عوائد أعلى بكثير لكل دولار استثماري يتم إنفاقه مقارنة بمعظم الاستثمارات الداخلية التقليدية.
تستكشف المؤسسات المالية كيف يمكنها أيضًا استخدام تقنية blockchain لتغيير كل شيء من المقاصة والتسوية إلى التأمين. ستساعدك هذه المقالات على فهم هذه التغييرات - وما يجب عليك فعله حيالها.
للحصول على نظرة عامة حول العملة المشفرة ، ابدأ بالمال ليس شيئًا. نستكشف الأيام الأولى لعملة البيتكوين ونوفر بيانات استقصائية حول معرفة المستهلك واستخدامه وغير ذلك. نحن ننظر أيضًا في كيفية تأثر المشاركين في السوق ، مثل المستثمرين ومقدمي التكنولوجيا والمؤسسات المالية ، مع نضوج السوق.
للتعمق في العملات المشفرة ، نوصيك بقراءة ما يلي:
● مركز التشفير: مصدر Aura المفتوح للمعرفة حول جميع الأشياء المشفرة.
● يوفر نحت العملة المشفرة نظرة عامة على كيفية تفكير المنظمين في العملة المشفرة في الخدمات المالية ، في كل من الولايات المتحدة وخارجها.
● العملة المشفرة؟ الأصول الرقمية؟ ما هي المحاسبة؟ في هذا البودكاست ، نناقش ما تعنيه هذه المصطلحات وكيف تؤثر على بياناتك المالية.
● بالنسبة لأعضاء مجلس الإدارة ، هناك عشرة أسئلة يجب على كل لوحة طرحها حول العملات المشفرة والتي تقترح أسئلة يجب مراعاتها عند الانخراط في محادثة حول الإمكانات الإستراتيجية للعملات المشفرة.
للحصول على نظرة عامة حول blockchain في الخدمات المالية ، قم بزيارة هذه الصفحة: Blockchain في الخدمات المالية. ندرس بعض الطرق التي تستخدم بها شركات FS blockchain ، وكيف نتوقع أن تتطور تقنية blockchain في المستقبل. Blockchain ليس علاجًا لجميع المشكلات ، ولكن من الواضح أن هناك العديد من المشكلات التي تعتبر هذه التقنية هي الحل الأمثل لها.
للتعمق في موضوعات محددة متعلقة بـ blockchain ، نوصي بما يلي:
● دليل استراتيجي لتقنية blockchain يفحص الفوائد المحتملة لهذا الابتكار المهم - ويقترح أيضًا طريقة للمضي قدمًا للمؤسسات المالية. اكتشف كيف قد يحاول الآخرون تعطيل عملك باستخدام تقنية blockchain ، وكيف يمكن لشركتك استخدامها للمضي قدمًا بدلاً من ذلك.
● اللبنات الأساسية: كيف يمكن للخدمات المالية أن تخلق الثقة في blockchain تناقش بعض المشكلات التي قد يواجهها التدقيق الداخلي والأطراف الأخرى مع حل blockchain ، وكيف يمكنك البدء في التغلب على بعض هذه المخاوف.
تستمر إعلانات Blockchain في الحدوث ، على الرغم من أنها أقل تواترًا وتحدث مع ضجة أقل مما كانت عليه قبل بضع سنوات. ومع ذلك ، فإن تقنية blockchain لديها القدرة على إحداث مستقبل تنافسي مختلف جذريًا لصناعة الخدمات المالية.
ما تقدمه Aura:
المتطلبات التجارية والوظيفية
تصميم وتطوير واختبار وتدريب حلول blockchain
تكامل وإدارة شركاء التنفيذ من الطرف الثالث
صارم PMO وإدارة استباقية للجهود الشاملة
التشفير موجود لتبقى
وسط التوسع في الأصول الرقمية ، بدأ المشهد المالي العالمي بالفعل في التطور. من القيمة السوقية للعملات المشفرة التي تزيد عن 3 تريليون دولار أمريكي في عام 2021 ، العملات المستقرة ، الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) ، وصولاً إلى العملات الرقمية للبنك المركزي ، تمتلك الأصول الرقمية القدرة على التأثير فعليًا في جميع مجالات الحياة والأعمال في السنوات حتى تأتي.
كيف يمكن أن تساعد Aura في أعمالك المشفرة؟
Crypto هو أولوية الخدمات المالية العالمية لـ Aura. هدفنا ، بناء الثقة في المجتمع وحل المشكلات المهمة ، يحفزنا على المساهمة في تطوير النظام البيئي للعملات المشفرة.
تلتزم Aura بدعم عملائنا ، سواء كانوا لاعبين ناشئين أو مؤسسات راسخة ، في تطوير استراتيجية قوية للأصول الرقمية لاغتنام الفرص في سوق تتطور فيه التكنولوجيا بسرعة ، وتبدأ الأطر التنظيمية في التبلور.
ماذانوع العملاء الذين نخدمهم؟
يشمل عملاء الأصول الرقمية لشركة Aura مجموعة من مزودي الخدمة والمصدرين والمستثمرين ، مثل:
تبادل العملات المشفرة وأمناء الحفظ
معالجات الدفع
بنوك الأصول الرقمية
دخول المؤسسات المالية التقليدية إلى فضاء الأصول الرقمية
مُصدرو الرموز (ICO ، STO ، NFTs ، إلخ.)
الصناديق (صناديق التشفير ، صناديق التحوط ، مديرو الأصول)
الحكومات والبنوك المركزية والهيئات التنظيمية وغيرهم من صانعي السياسات الذين يبحثون في الأصول الرقمية
ما نوع الخدمات التي نقدمها؟
في حين تختلف أنواع الخدمات التي نقدمها اعتمادًا على العديد من العوامل من نوع العميل إلى الولاية القضائية ، فإنها تشمل بشكل عام ما يلي:
إستراتيجية الأصول الرقمية
الأصول الرقمية موجودة لتبقى. في حين أنه لا يوجد دليل واحد لاستراتيجية الأصول الرقمية اليوم ، يمكن للشركات التي تضع نهجًا مبكرًا أن تميز نفسها وتشكل مستقبل التمويل. تساعد Aura عملائنا على تحديد المسار إلى الأمام ، وإنشاء نموذج تشغيلي مستهدف ، وتطوير إستراتيجية الدخول إلى السوق المصممة خصيصًا لنموذج أعمالهم. سواء كان الأمر يتعلق بتحليل المشهد السوقي أو العناية الواجبة أو تقييمات الجدوى والقدرات ، يمكن أن توفر Aura الرؤى والخبرة الصناعية التي تجعل عملائنا يستفيدون من الفرص المستقبلية.
إدارة المخاطر والضوابط
حيثما تظهر الفرص نفسها ، فإن المخاطر ليست بعيدة. هذا صحيح بشكل خاص في مجال الأصول الرقمية ، حيث تتطور القدرات ومعايير الصناعة والمشهد التنافسي بسرعة. لتجنب المزالق المحتملة ، تتطلب الشركات أطرًا قوية للحوكمة والرقابة تظل مرنة بما يكفي للتكيف مع تلك الوتيرة السريعة. تمتد خدمات Aura إلى دورة حياة إدارة المخاطر ، بدءًا من إجراء تقييمات أولية للمخاطر ، وتحديد ثغرات التحكم ، وتطوير استراتيجيات التخفيف من المخاطر إلى تقييم جاهزية التحكم في منظمة الخدمة (SOC) 1 و SOC 2.
التدقيق المطلوب
يواجه المشاركون في سوق الأصول الرقمية مجموعة معقدة من القواعد الحالية والناشئة - وكل الطرق تؤدي إلى مزيد من التدقيق. يمكن لفريق Aura متعدد التخصصات ، المكون من خبراء الصناعة والمنظمين السابقين والمتخصصين التقنيين ، المساعدة في تشكيل إطار واستراتيجية امتثال تمكن الشركات من البقاء في صدارة المنحنى التنظيمي. يستفيد عملاؤنا من خبرتنا الواسعة في تأسيس جاهزية KYC و AML و SOX والترخيص والموافقة والتحضير للاختبارات التنظيمية والاستجابة والمعالجة.
الأمن الإلكتروني
يؤدي التحول نحو التمويل اللامركزي إلى تفاقم المخاوف بشأن الأمن السيبراني. في بيئة تتطلب تفاعلًا ماديًا أقل فأقل بين الأطراف المقابلة أو العملاء وتعتمد بشكل متزايد على الخدمات المؤتمتة رقمياً ، تواجه الشركات تحديات لتأمين سطح هجوم متزايد مع نمو بصمتها الرقمية. يستفيد عملاؤنا من عمق Aura وخبرتهم في العمل مع المؤسسات المالية الكبيرة والمعقدة بشأن تقييمات نقاط الضعف واختبار الاختراق والاستجابة للحوادث ، واستخدام الأساليب التي تسعى إلى تحسين التكلفة والحفاظ على المرونة الرقمية.
ضريبة
الأصول الرقمية هي فئة أصول جديدة وسريعة التطور ، لها العديد من الخصائص التي تجعلها فريدة من نوعها من منظور الضرائب. لم يتم تطوير القواعد الحالية عادةً مع وضع الأصول الرقمية في الاعتبار. يساعد نهج Aura العملاء على فهم العواقب الضريبية لاستراتيجية الأصول الرقمية وأنشطتها ، بما في ذلك توصيف فئات الأصول وآثار تسعير التحويل ومتطلبات إعداد التقارير. وبهذا الفهم ، يكون عملاؤنا قادرين على تحسين إستراتيجيتهم الضريبية واتخاذ قرارات هيكلية مستنيرة تأخذ في الاعتبار الاختلافات بين السلطات القضائية والتوجيه التنظيمي المتطور.
خدمات المعاملات
أدى الوعي والاهتمام المتزايد بحيز الأصول الرقمية ، بما في ذلك دخول الفاعلين المؤسسيين ، إلى زيادة كبيرة في عمليات الاندماج والاستحواذ والاكتتابات العامة وأنشطة جمع الأموال. نتوقع أن تستمر هذه الاتجاهات ، حيث إن إضفاء الطابع المؤسسي على صناعة الأصول الرقمية لا يظهر أي علامات على التباطؤ. تتمتع Aura بسجل حافل في تقديم دعم عمليات الاندماج والاستحواذ والتقييم والعناية الواجبة وخدمات الاستعداد للاكتتاب العام للمشاركين في السوق في النظام البيئي للأصول الرقمية.
التدقيق والمحاسبة
يمكن أن تكون محاسبة الأصول الرقمية ومراجعتها معقدة. الممارسات والإرشادات التنظيمية المتعلقة بتصنيف الأصول ، ومتطلبات القياس ، واعتبارات القيمة العادلة ، والإفصاحات وغيرها من القضايا تستمر في التطور. نظرًا لأن المؤسسات المالية والشركات والمستهلكين يختارون هذه الصناعة الناشئة ولكن سريعة التوسع ، فإن الحاجة إلى بناء الثقة وغرس ثقة المستثمرين في نظام مالي متحول ستزداد. تتراوح قدراتنا من أداء القوائم المالية وتدقيق ICFR ، إلى مساعدة العملاء في تنقيح السياسات المحاسبية الحالية - أو إنشاء سياسات جديدة عند الاقتضاء.
تم إطلاق العنان لقوة تقنية التشفير
يؤدي الصعود السريع للعملات المشفرة إلى تغيير المشهد المالي العالمي إلى الأبد ، جإثارة المخاطر والفرص للاعبين الجدد والحاليين. مدعومًا بتقنية blockchain أو "دفتر الأستاذ الموزع" ، يعطل التشفير نماذج الأعمال التقليدية عن طريق إزالة الحاجة إلى وسطاء موثوق بهم. ونتيجة لذلك ، فإن التوسع الهائل في تطبيقات التشفير الجارية الآن يمثل بداية ثورة لا يمكن لأي منظمة تجاهلها.
التطبيق الأكثر وضوحًا والأكثر شهرة للعملات المشفرة اليوم هو في شكل عملات مشفرة مثل Bitcoin و Ethereum و Solana. ولكن هذا مجرد غيض من فيض العملة المشفرة. من شراء وبيع الأصول الرقمية المتداولة في بورصات العملات المشفرة بقيمة سوقية تزيد عن تريليون دولار أمريكي ، إلى استخدام الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) لإصدارات الموسيقى ، ومن أتمتة التأمين من خلال العقود الذكية ، إلى البنوك المركزية تطوير عملاتهم الرقمية الخاصة ، فإن الزخم وراء العملات المشفرة ينمو بسرعة. خلال السنوات القادمة ستصل آثاره إلى جميع مجالات الحياة والأعمال تقريبًا.
اغتنام الفرص
ولكن ما هي آثار التشفير على مؤسستك؟ وكيف يمكنك اغتنام الفرص التي تتيحها مع إدراكك للمخاطر؟ هدف Aura الراسخ - بناء الثقة في المجتمع وحل المشكلات المهمة - يحملنا على مسؤولية مساعدتك في الإجابة على هذه الأسئلة. ولهذا السبب أنشأنا مركز التشفير المركزي هذا كمصدر مفتوح للتعليم وموارد التشفير.
من خلال مركز التشفير هذا ، يمكنك التعرف على التشفير والاستفادة من معرفة شبكتنا ورؤيتها وخبرتها في أحدث تطورات الأعمال والتكنولوجيا حول التشفير - من أوراق القيادة الفكرية إلى الندوات عبر الإنترنت والبودكاست المشفر والمزيد. ويمكنك الوصول إلى خبراتنا العالمية ، وفرقنا ذات الخبرة العالية من المتخصصين في التشفير في أكثر من 25 موقعًا ، بما في ذلك أكثر الولايات القضائية المشفرة نشاطًا في العالم.
خمس نقاط رئيسية في الأمر التنفيذي لإدارة بايدن بشأن الأصول الرقمية
في 9 مارس ، أصدرت إدارة بايدن أمرًا تنفيذيًا (EO) يحدد نهجًا حكوميًا بالكامل لمعالجة المخاطر الناشئة عن نمو الأصول الرقمية وتكنولوجيا blockchain مع دعم الابتكار المسؤول. يركز مكتب الأخلاقيات على ست أولويات رئيسية:
(1) حماية المستهلك والمستثمر ؛
(2) الاستقرار المالي.
(3) التمويل غير المشروع.
(4) قيادة الولايات المتحدة في النظام المالي العالمي والقدرة التنافسية الاقتصادية.
(5) الشمول المالي ؛ والابتكار المسؤول.
لتعزيز هذه الأولويات الرئيسية ، يدعو EO إلى عدد من التقارير والدراسات والخطط ، بما في ذلك التقارير من وزارة الخزانة (الخزانة) في غضون 180 يومًا بشأن (1) مستقبل المال والتأثيرات المحتملة للعملة الرقمية للبنك المركزي الأمريكي ( CBDC) ؛ و (2) توصيات سياساتية حول قضايا حماية المستهلك والشمول المالي. كما يدعو مجلس مراقبة الاستقرار المالي (FSOC) إلى إصدار تقرير في غضون 210 أيام حول مخاطر الاستقرار المالي والفجوات التنظيمية.
يضع مكتب الأخلاقيات أيضًا عملية مشتركة بين الوكالات لتنسيق الإجراءات الموجهة ويدعو الخزانة إلى إنشاء إطار للتعاون الدولي بشأن أولويات الأصول الرقمية.
في حين أن EO لا يحتوي على أي توصيات سياسية ملموسة ، فإنه يكشف عن العديد من المواقف الجديرة بالملاحظة (والمفاجئة إلى حد ما) من إدارة بايدن ، بما في ذلك الموقف الدافئ نسبيًا تجاه "الابتكار المسؤول" في فضاء الأصول الرقمية ووصف تطوير CBDC بأنه يمتلك "أقصى إلحاح". كما أنه يطلق عملية مطولة قد تؤدي إلى إطار تنظيمي أكثر شمولاً للأصول الرقمية ، مما يوفر الوضوح المطلوب بشدة للمشاركين في السوق. ومع ذلك ، قد يكون النطاق الكامل لهذا التأثير صامتًا لأن العديد من النتائج المحتملة مثل إصدار CBDC وتوسيع السلطة التنظيمية قد تتطلب تفويضًا من الكونجرس.
اقرأ مقالنا الأول بشأن الآثار المترتبة على الأمر التنفيذي وحدد الخطوات الرئيسية التي يجب على الشركات القيام بها الآن:
تكشف إدارة بايدن عن موقف تشفير غير ودي.
يعتبر البحث والتطوير الخاص باتفاقية التنوع البيولوجي "CBDC" أمرًا "إلحاحًا للغاية" ، ولكن لا تزال هناك حواجز على الطريق.
اهتمام جديد بالاهتمامات المألوفة.
جهود التنسيق ستوفر المزيد من الوضوح.
الساعة الآن تدق (ببطء).
Comments